Этот материал будет полезен нашим читателям, которые хотят узнать, для чего ФНС ужесточает контроль за банковскими операциями.
С 1 июля 2025 года в России усилился контроль за денежными переводами на банковские карты. Нововведения касаются как Федеральной налоговой службы, так и Росфинмониторинга. Об этом рассказал кандидат экономических наук, финансовый аналитик Михаил Беляев, передает радио Sputnik.
Теперь, если переводы на карту гражданина квалифицируются как доход, будь то неофициальная зарплата, сдача жилья без договора, торговля без статуса самозанятого или частые крупные поступления от третьих лиц, налоговые органы могут потребовать объяснение. При выявлении недекларированного дохода ФНС вправе доначислить либо НДФЛ, либо налог на профессиональный доход.
Помимо этого, Росфинмониторинг получил право временно блокировать подозрительные переводы без решения суда и сроком до 10 дней. Если признаки нарушений подтвердятся через правоохранительные органы, блокировка может быть продлена до 30 дней.
По мнению Беляева, эта мера давно назрела. Она призвана очистить финансовую систему от «серых» схем. В их числе – теневые зарплаты, отмывание денег, сомнительные переводы. Он подчеркнул, что такие механизмы являются важной частью борьбы с финансовыми преступлениями, а в перспективе – с терроризмом.
Однако паниковать простым россиянам нет причин, подчеркнул экономист. Переводы от родственников, на благотворительность или просто друзьям, не попадут под контроль, если операции прозрачны.
Эксперт посоветовал указывать пояснение при переводах, например «подарок», «на помощь маме». Это значительно снизит риск ошибочной блокировки и не вызовет претензий со стороны ФНС.
- Займ онлайн
- Займ без процентов
- Займ без отказа